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养老目标基金运行一年:规模达158亿 平均回报率达4.28%

来源: 秉烈资讯
更新时间: 2019-10-31 11:59:43

2018年8月6日,第一批养老目标基金正式获批,华夏基金等14家基金公司获得中国证监会批准,正式拉开了第三大养老支柱的序幕。2018年9月13日,第一只养老目标基金——华夏养老目标基金,于20403年首次成立。随后,养恤金目标基金相继获得批准和设立。目前,养老金目标基金已经运作了一年多。

《证券报》记者注意到,在短短一年时间里,养老目标基金的规模和持有人数都取得了巨大成就:截至9月27日,共有53只养老目标基金在公共基金市场设立,总规模达158.37亿元,背后持有总人数超过150万。此外,一个养恤金目标基金正在发放,48个养恤金目标基金正在等待批准。

目标日期基金受到青睐

9月19日,田弘2035年fof合约养老金目标日期正式生效,成为公共基金市场第53只养老金目标基金。基金发布的生效合同公告显示,基金将于2019年8月20日至9月17日募集,最终设立规模为1.05亿元,有效认购户846户。与此同时,该基金也成为公共基金市场上第32只养老金目标日期基金。

根据国外市场的成熟经验,目前中国推出了两种养老目标基金——目标日期战略和目标风险战略:目标日期基金随着目标日期的临近逐渐降低股权资产的配置比例,这很好地符合了个人投资者随着年龄增长风险承受能力逐渐降低的特点;目标风险基金根据特定风险偏好设定股权资产和非股权资产的配置比例,配置比例保持稳定。

目前,它仍然是基金公司和投资者青睐的目标日期基金。《证券报》记者梳理发现,在53只养老目标基金中,有32只养老目标日期基金和21只养老目标风险基金。从筹资规模和持有人数量来看,养老金目标日期基金和养老金目标风险基金的持有人总数分别为741.8万人和52.2万人。两类基金的总规模分别为55.67亿元和111.31亿元。

当然,投资者对不同养老金目标基金的偏好在很大程度上也取决于基金的关闭时间。目前,养老目标基金的关闭时间主要包括一年期、三年期和五年期。《证券报》记者梳理发现,目前封闭期分别为一年、三年和五年的养老目标基金有15只、30只和8只,但这15只一年期养老目标基金的总规模已经达到95亿元,这表明目前投资者仍然偏好封闭期较短的基金产品。

53只基金的平均回报率为4.28%

在53个目标养老金基金中,45个已经公布了今年的半年度报告,而另外8个基金成立时间较短,不需要披露半年度报告。根据半年度报告中披露的45只养老目标基金的基金规模和持有人数量,以及基金合同中公布的其他8只基金的募集规模和有效认购数量,53只养老目标基金的总规模已达到158.37亿元,持有人总数已超过150万。

就单一产品而言,目前最大的养老目标基金是中国银行为期一年的安全退休基金fof。该基金的最新规模为20.53亿元,成立于今年5月。另一只规模超过10亿元的基金是民生银行和银康宁一年期的安全退休基金。该基金的最新规模为15.09亿元,成立于今年4月。这两个养老目标基金都是银行公开发行基金的产品,封闭期为一年,更受投资者欢迎。

即使对于养老金目标基金,机构投资者也会选择购买。《证券报》记者注意到,在53只养老目标基金背后,机构投资者共持有13.56亿元,不到10%,其余144.81亿元全部由个人投资者持有。

目前,共有3个养老金目标基金,持有人超过10万人,分别是华夏养老金20403、鹏华养老金20353和郭芙王新养老金1年。最新持有人数分别为125,900人、114,200人和106,200人。

截至9月27日,绝大多数养老金目标基金为其背后的持有人获得了正回报。《证券报》记者梳理发现,53只养老目标基金自成立以来的平均回报率为4.28%,回报率最高的4只基金的回报率均超过10%,分别是:兴泉安泰平衡养老基金3年、中欧预期养老基金2035年、南方养老基金2035年、华夏养老基金2050年和5年。

这篇文章来源于《证券日报》

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